Stabilnost cijena VS stabilnosti financijskog tržišta

I zato se na fakultetu uči ekonomija.
Pri tome je važnija stabilnost financijskog tržišta, što znači da će inflacija nastaviti galopirat prema gore.

Navodno su dionice Credit Suissea, Societe Generalea, Monte dei Paschija i UniCredita upravo suspendirane iz trgovanja?!

Ne bih rekao.

Credit Suisse preko 15% dolje samo danas. Ovi ostali su oko 7-8%.
Intesa 6% dolje.

Deutsche Bank -10% do sad danas. Uzbudljiva vremena.

Cena osiguranja protiv bankrota za Credit Suisse

Credit Suisse tone kao Titanik a FED ne može da interveniše i garantuje depozite jer nije hamerička banka, čak i kada bi hteli i mogli da pokriju više od $500 milijardi u depozitima. Ako pukne Credit Suisse, samo će redom početi da padaju i evropske i hameričke banke.

Credit Suisse menadžment

https://www.fnlondon.com/articles/mistr ... p-20171002

Jest primjetili da više "ključaju" i zabranjuju nego Rusi prvi mjesec sankcija ?
Već sam rekao da u EU mogu doći vremena da nam zabrane transakcije i podizanje više novca sa računa u banci. Ko će ih zaustaviti ?

Biće kao na Kipru 2011 kada nije moglo da se izvuče više od 50E dnevno. Preporučujem svima da podignu sve pare koje imaju po bankama, bolje je imati keš u slamarici nego po računima gde pare mogu da budu zamrznute.

Danas pročitam da banke negdje u svijetu po zakonu moraju imati samo 8% gotovine u trezoru. Nisu naveli koje su to države. A ja mislio da je i 10% horror zakon.

U kratkim crtama dajte objašnjenje šta se dogadja zadnje dane od SVB-a do Credit Suisse-a?

De vi nama recite u kakvom su stanju austrijske i talijanske banke, obzirom da imaju većinu tržišta u BiH?

Credit Suisse ima u kratko vrijeme nekoliko skandala i losih poteza da je to prosto nevjerojatno - a vjerodostojnost za banku je najbitnija.
Samo u zadnje vrijeme:
- slucaj špijuniranja bivšeg zaposlenika za konkurente,
-velika kaznena presuda za pranje novca koji se povezjuju s dilanjem droge
- upletenost u slučaj korupcije u Mozambiku - kazna 500 milijuna dolara
- kršenje propisa Covida od strane predsjednika Upravnog odbora - novcana kazna
- veliko curenje podataka o klijentima u medijima.
- velike promjene u menadzmentu od 2021. godine


Finacijski je Credit Suisse u 2021 imala dva velika faila - propala ulaganja u britansku financijsku tvrtku Greensill Capital i američki fond Archegos Capital Management. Oba su propala 2021. u Greensillu su odjednom izgubiili 10 mrd USD, a u Archogosu 5,5 Mrd. To im se desilo fakticki u mjesec dana.

Znas kako to onda ide, depoziti se poceli povlaciti, pogotovo bogati klijenti zadnjih godinu, godinuipol poceli povlaciti depozite - govori se o 110 milijardi CHF da je povuceno, ali po sjecanju govorim nemoj mi vjerovati.

Cijena dionice zadnjih godinu -godinuipol dana konstatno pada.

Silvergate je bio povezan sa FTX-om, kako su pukle kriptovalute tako je i njihov bilans stanja. Silicon Valley Bank i Signature Bank u teoriji nisu bile u minusu ali nisu bile likvidne jer su im sredstva bila zarobljena u dugoročnim obveznicama sa niskim kamatama, samim tim nisu mogle da daju kamate na depozite. Ljudi krenuli da povlače pare da bi uložili u nešto što daje kamate i banke odjednom nisu imale dovoljno likvidnih sredstava da nastave sa radom.

Credit Suisse je enciklopedijska definicija lošeg vođenja banke. Pre godinu dana su imali preko trilion CHF u assets under management, sada su možda na 60% od toga i ljudi masovno povlače pare. Ako Švajcarsjka Centralna Banka ne uleti sa velikim parama, Credit Suisse je gotov, a ako uleti verovatno ni to neće biti dovoljno da se dugoročno spasi banka.

Nije baš bajno. Danas:

Intesa Sanpaolo S.p.A. (ISP.MI) 2.2435 -0.1650 (-6.85%)
UniCredit S.p.A. (UCG.MI) 16.05 -1.60 (-9.06%)
FinecoBank Banca Fineco S.p.A. (FBK.MI) 13.02 -1.07 (-7.63%)
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. (MB.MI) 8.99 -0.53 (-5.61%)
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (BMPS.MI) 1.9246 -0.2159 (-10.09%)

ERSTE GROUP BANK AG (EBS) 30.93 EUR -6.91%
RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG (RBI) 14.23 EUR -5.70%
BAWAG GROUP AG (BG) 47.41 EUR -7.31%

Gdje ljudi prebacuju novac nevezano jel štednja ili od prodaje dionica banke ?
Zakoni fizike o energiji i novcu. Na jednom mjestu nestane mora se pojaviti na drugom mjestu.

Teško je na to odgovoriti generalno jer je neograničen spektar mogućnosti ulaganja i štednje, ali u ovoj situaciji najviše se prebacuje na money market accounts, kratkoročne obveznice, akcije firmi sa dobrim fundamentalnim pokazateljima koje plaćaju dividende, posebno firme u Aziji, kupuju se plemeniti metali i sl.

X.----realne, vrednote, ljudski rad, štednja....skromnost....vrijeme glamura na zapadu prolazi.

Dolaze im VUNENA VRIJEMENA::::sibirska zima i kijamet.

Ne može se račun u inozemstvu otvoriti za 2 dana i prebacivali milijune ili milijarde. Desetljeća borbe protiv pranja novca blokiraju takve stvari.

Ne povlače pare i ne ulažu beduini koji nemaju račun u banci nego investicioni fondovi koji imaju po 50 računa u svakoj banci i unapred odobreno prebacivanje velikih iznosa preko svih tih računa. Pojedinci koji nemaju takve mogućnosti, koji nemaju brokere, mogu da izvuku keš i možda kupe plemenite metale na malo, sve ostalo je složenije.

Svicarska narodna banka stavila svoju likvidnost na raspolaganje Credit Suisse. Ovo je odluceno vjerojatno na najvisim nivoima Svicarske, jer je i ugled drzave kao bankarskog El Dorada ozbiljno narusen.

U Hrvatskoj su dionice od ZABE (Unicredit banke) pale danas 2%. Hrvatska je raj za banke i tu nekih problema neće biti i bolje da ne bude jer imam 220 Zabinih dionica koja su jako dobile na vrijednosti otkako sam ih kupio.
Intesa, Erste i Raiffeisen nemaju dionice na burzi, bar u Hrvatskoj.

Videćemo da li će biti dovoljno ako se povlačenje kapitala nastavi. Inače, saudijski fond koji je jedan od najvećih deoničara Credit Suisse-a je rekao da ne da više ni dinara u banku i da neće još deonica.

Treba imati na umu da su domaće ispostave tih banaka uglavnom nezavisne domaće banke koje posluju kao franšize i uz podršku kapitala tih banaka, ali koje bi mogle da posluju pod drugim imenom i samostalno ako bi matične banke propale. Uglavnom su to banke koje su postojale još od komunizma i koje su ove strane banke preuzele od 2000-e godine na ovamo.

First Republic Bank je pred padom. Za 7 dana dionica izgubila 70% vrijednosti .

Takodjer americka banka. Total assets 181 milijarda dolara - prije krize.

First Republic je veća od SVB, prošlu godinu završila kao 14. najveća banka u hamerici.

Tamo će najveći problem biti ako pukne Wells Fargo, ona je od velikih banaka najizloženija a ima total assets od 1.72 triliona. JP Morgan Chase, Bank of America i Citygroup, tri najveće banke, su za sada stabilne.