U Hrvatskoj su dionice od ZABE (Unicredit banke) pale danas 2%. Hrvatska je raj za banke i tu nekih problema neće biti i bolje da ne bude jer imam 220 Zabinih dionica koja su jako dobile na vrijednosti otkako sam ih kupio.
Intesa, Erste i Raiffeisen nemaju dionice na burzi, bar u Hrvatskoj.

Videćemo da li će biti dovoljno ako se povlačenje kapitala nastavi. Inače, saudijski fond koji je jedan od najvećih deoničara Credit Suisse-a je rekao da ne da više ni dinara u banku i da neće još deonica.

Treba imati na umu da su domaće ispostave tih banaka uglavnom nezavisne domaće banke koje posluju kao franšize i uz podršku kapitala tih banaka, ali koje bi mogle da posluju pod drugim imenom i samostalno ako bi matične banke propale. Uglavnom su to banke koje su postojale još od komunizma i koje su ove strane banke preuzele od 2000-e godine na ovamo.

First Republic Bank je pred padom. Za 7 dana dionica izgubila 70% vrijednosti .

Takodjer americka banka. Total assets 181 milijarda dolara - prije krize.

First Republic je veća od SVB, prošlu godinu završila kao 14. najveća banka u hamerici.

Tamo će najveći problem biti ako pukne Wells Fargo, ona je od velikih banaka najizloženija a ima total assets od 1.72 triliona. JP Morgan Chase, Bank of America i Citygroup, tri najveće banke, su za sada stabilne.

U četvrtom Quartalu klijenti Credit Suisse povukli su 110,5 milijardi CHF.
Na kraju 2022. banka je još uvijek imala 1290 milijardi CHF depozita. Ovo spašavanje koje sad vidimo sa ca. 50 milijardi dovoljno je samo za nekoliko dana rada banke!

Požar je već počeo, pitanje je sad koliko će čega obuhvatit. Banka Santander npr. obustavlja potrošačke kredite za automobile do daljnjeg. Banka ING piše pojedinačnim klijentima (!!) i moli ih da ne podižu novac.

Uskoro može izbiti panika na tržištima iako ja osobno mislim da ce se ovo jos vuć neko vrijeme, ali to je sada naklapanje.
Sve ovosi od toga kolika je močvara u stvarnosti i tko se sve nalazi u njoj, mi to neznamo.
Danas ECB ima sjednicu uvezi kamatne stope, tu će past odluka u koji smijer će ići, ocčekuje se novo povećanje za 50 bodova.

ECB povecao referentnu kamatnu stopu za 0,5% - sad je 3,5%.

Dionice banaka se nisu bas toliko oporavile. Dapace, veliki igraci su za dodatnih jos 1 do 2 posto pali danas - Deutsche bank, General Societe, Intesa, Credit Agricole...

Bojim se da nisu neki dublji problemi.

Danas FRB dodatnih 33% od jucerasnje cijene - sa 33 USD per share na 20 USD per share.

U Hrvatskoj dionice banaka nisu pale, a Zabine su danas čak i porasle. Jebote tko bi rekao da tržište kapitala u Hrvatskoj tako dobro stoji u odnosu na puno razvijenije zemlje. Domaći investicijski Equity fondovi narasli ove godine skoro 10%!

Povećanje kamatne stope ide kontra stabilizacije financijskih tržišta, i dalje se bore s inflacijom.

Podizanje referentne kamatne stope je za banke veliki problem, imaju puno dugoročnih ECB i FED obveznica bez ikakvih ili sa minimalnim kamatama, dok sa druge strane zbog viših kamatnih stopa ljudi izvlače pare iz banaka i investiraju u nešto produktivnije da smanje gubitak kupovne moći. Dugoročni sistemski problem. Što su veće referentne kamatne stope, to će banke više pući.

Više kamatne stope-više povlačenja novaca iz banaka?
To je protivno logici.

Ne ne, više su referentne kamatne stope, banka nema odakle da na depozite da kamatne stope jer su joj sredstva zarobljena u dugoročnim obveznicama. Recimo banka ti daje 0.25% a sa druge strane ako direktno kupiš obveznice dobijaš 3.75 u EU i 4.5 u hamerici. Niko nije lud da mu pare propadaju, povući će ih i uložiti u nešto što donosi veće kamate.

Dakle americke banke se nakrcale novca od FED-a mnogo vise nego 2008. godine. Uzeli su zadnjih tjedan dana 165 Mrd USD od FED-a za likvidnost.
U 2008. godini je ovo trcanje FED-u po novac iznosilo 111 Mrd USD.

Fino je kad mozes nastampati pare. Euro nema bas ovoliku komociju za stampanje.

Credit Suisse opet u jakom padu. Samo danas dodatnih oko -11% - dosad.

Citam da je PwC dao pozitivno revizorsko misljenje bez rezervi na financijsko izvjesce nepunih 7 dana prije sloma na burzi od Credit Suisse Tako i Silicon Valley Bank und Signature Bank.

Big four revizora svake godine pomalo gubi ugled. Kod Wirecard EY nije primijetio isto nista cudno dok nije bilo skroz kasno.

Pa hameričke obveznice su očigleda piramidalna šema, nema šanse da sve te pozajmljene pare ikada budu vraćene, pa im i dalje daju AAA rating. To dovoljno govori o celom tom sektoru.